“實(shí)施綠色金融，發(fā)展低碳產(chǎn)業(yè)，在中國(guó)當(dāng)下顯得尤為緊迫。綠色金融將完成單純行政手段難以實(shí)現(xiàn)的節(jié)能減排任務(wù)，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型并推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)。”這是日前“2012年澳門國(guó)際環(huán)保合作發(fā)展論壇及展覽”與會(huì)代表的共識(shí)。
所謂綠色金融，就是金融機(jī)構(gòu)將環(huán)境評(píng)估納入流程，在投融資行為中注重對(duì)生態(tài)環(huán)境的保護(hù)，注重環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，通過資金流向引導(dǎo)生產(chǎn)要素向綠色低碳產(chǎn)業(yè)集中，從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)增長(zhǎng)和發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。
“兩高一剩”行業(yè)貸款增速放緩
近年來，綠色金融的理念在我國(guó)受到高度重視，而且開始得到實(shí)施與推廣，央行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等部門多次發(fā)文，要求嚴(yán)控對(duì)“兩高一資”（高耗能、高污染和資源性）行業(yè)的信貸。
今年2月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《綠色信貸指引》，明確綠色信貸的支持方向和重點(diǎn)領(lǐng)域，對(duì)國(guó)家重點(diǎn)調(diào)控的限制類以及有重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)制定專門的授信指引，實(shí)行有差別、動(dòng)態(tài)的授信政策。根據(jù)《指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將從三方面推進(jìn)綠色信貸：一是加大對(duì)綠色低碳循環(huán)經(jīng)濟(jì)支持，控制落后產(chǎn)能信貸投放；二是注意防范環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)；三是銀行注重自身環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2011年底，國(guó)內(nèi)25家規(guī)模較大的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中已有13家發(fā)布了綠色信貸規(guī)范文件；2011年全國(guó)19家主要銀行“兩高一剩”（高污染、高耗能及產(chǎn)能過剩）行業(yè)貸款增速比全部貸款平均增速低3.3個(gè)百分點(diǎn)。
我國(guó)資本市場(chǎng)也強(qiáng)化了對(duì)環(huán)保的約束。2008年，環(huán)保部門發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)上市公司環(huán)保監(jiān)管工作的指導(dǎo)意見》，要求今后從事鋼鐵、火電、水泥、電解鋁行業(yè)以及跨省經(jīng)營(yíng)高污染、高耗能的“雙高”行業(yè)的公司申請(qǐng)上市或再融資，必須通過環(huán)保核查。
政策、銀行體系不完善等因素制約綠色金融的實(shí)施
綠色金融在我國(guó)還處于初級(jí)階段。由于我國(guó)相關(guān)政策體系不完備，在具體實(shí)踐中，銀行開展綠色信貸業(yè)務(wù)還存在風(fēng)險(xiǎn)較高而收益偏低、信息溝通機(jī)制不健全、缺乏專業(yè)領(lǐng)域的技術(shù)識(shí)別能力等突出問題。
中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授楊志認(rèn)為，國(guó)內(nèi)大多數(shù)銀行仍把低碳化經(jīng)營(yíng)視為制度和標(biāo)準(zhǔn)約束下被動(dòng)的供給行為，甚至把低碳化等同于“履行社會(huì)責(zé)任”，以為實(shí)施綠色金融會(huì)給自身帶來成本、技術(shù)等方面的困難。
除了政策和技術(shù)方面的不足外，地方政府的行政干預(yù)也是影響綠色金融業(yè)務(wù)開展的因素之一。雖然10多年來，通過國(guó)有銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理的改革，地方政府逐步減少了對(duì)信貸的干預(yù)，但行政干預(yù)的存在仍是不爭(zhēng)的事實(shí)。行政干預(yù)使得信貸業(yè)務(wù)“泥沙俱下”，綠色金融的落實(shí)也就大打折扣。
近年我國(guó)許多產(chǎn)業(yè)資本入股商業(yè)銀行，比如中石油入股昆侖銀行、寶鋼入股深圳發(fā)展銀行、武鋼入股漢口銀行等。中國(guó)銀行國(guó)際金融研究所主管鐘紅認(rèn)為，這一現(xiàn)象也值得關(guān)注。“一旦產(chǎn)業(yè)資本入股甚至控股商業(yè)銀行，銀行恐怕難以拒絕‘婆家’不合理的信貸需求。”
除了外部環(huán)境外，我國(guó)銀行業(yè)體系自身不健全，也制約了低碳產(chǎn)業(yè)的融資。在本次論壇上，中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)常務(wù)副秘書長(zhǎng)易中舸透露，因?yàn)橹行∑髽I(yè)和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)在資產(chǎn)、技術(shù)、營(yíng)運(yùn)模式和市場(chǎng)運(yùn)作等各方面具有自身的獨(dú)特性，普遍具有輕資產(chǎn)、缺乏抵押物等特點(diǎn)，在目前的銀行體系下，大量符合環(huán)保、低碳要求的企業(yè)難以獲得銀行信貸。
盡快出臺(tái)綠色信貸扶持政策
如何發(fā)揮綠色金融推動(dòng)節(jié)能減排的優(yōu)勢(shì)？易中舸建議，要進(jìn)一步健全銀行體系，國(guó)家應(yīng)允許設(shè)立專門的中小企業(yè)銀行，或?qū)榄h(huán)保產(chǎn)業(yè)融資的專業(yè)性銀行。“國(guó)家不妨完全由民間資本來設(shè)立這些銀行，這樣既可以發(fā)揮民間資本信息更為充分的優(yōu)勢(shì)，也可以避免銀行因?yàn)閾?dān)心國(guó)有資產(chǎn)流失，不能給予低碳行業(yè)和企業(yè)充分的信貸支持。”
楊志認(rèn)為，當(dāng)前我國(guó)還應(yīng)盡快出臺(tái)對(duì)“綠色信貸”的扶持政策，制定“綠色信貸”目錄指引、項(xiàng)目環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，放寬“綠色信貸”的規(guī)模控制，實(shí)施差別信貸政策，使商業(yè)銀行開展綠色金融業(yè)務(wù)有利可圖。同時(shí)，環(huán)保等部門還應(yīng)加強(qiáng)與銀行的信息交流，為銀行開展綠色金融提供指引和技術(shù)支持。
還有專家認(rèn)為，除了銀行的間接融資外，我國(guó)還應(yīng)充分利用股權(quán)投資基金、債券和股市等直接融資手段，促進(jìn)對(duì)綠色低碳產(chǎn)業(yè)的融資支持。
針對(duì)近年紫金礦業(yè)、華英農(nóng)業(yè)等上市公司發(fā)生的環(huán)境污染事件，專家認(rèn)為，我國(guó)今后還要在節(jié)能環(huán)保方面強(qiáng)化對(duì)上市公司的約束，提高準(zhǔn)入門檻，加強(qiáng)環(huán)保相關(guān)信息的披露。
楊志表示，在推進(jìn)綠色金融方面，除了要大力發(fā)展金融市場(chǎng)、豐富融資渠道之外，盡快推出強(qiáng)制性減排和碳排放交易市場(chǎng)也很重要。她認(rèn)為，碳排放交易本質(zhì)上也是一種金融活動(dòng)，但與一般綠色金融項(xiàng)目相比，其節(jié)能減排的效率更高，而且更緊密地連接了金融資本與基于綠色技術(shù)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
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